Le Forum économique mondial, tenu à Davos, en Suisse a réuni les PDG du secteur bancaire mondial, dont Dimon de JPMorgan Chase, se réunissent en privé au WEF de Davos pour discuter de la concurrence, de la réglementation et de l’économie mondiale dans le domaine des technologies financières.
Les dirigeants du secteur bancaire mondial présents au Forum économique mondial (WEF) à Davos, en Suisse, se sont rencontrés en privé pour discuter de la concurrence croissante à laquelle ils sont confrontés de la part des sociétés de technologie financière et des néo banques, des difficultés liées à des réglementations lourdes et à un climat économique difficile.
Selon Reuters, parmi les PDG présents à la réunion figuraient Jamie Dimon de JP Morgan Chase , la séance étant dirigée par Roy Gori de Manuvie et CS Venkatakrishnan, PDG de Barclays.
Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase
Les banques mondiales subissent la pression des fintechs
Les inquiétudes concernant la menace croissante que représentent les néobanques et les fintechs pour les opérateurs historiques, alors qu’elles grignotent des parts de marché dans des zones géographiques clés – y compris les États-Unis et l’Europe – ont été à l’ordre du jour.
FinTech Magazine a tracé les lignes de bataille pour une concurrence plus féroce entre les banques et les néo banques dans notre édition de janvier 2024, où Phillip O’Neill, directeur des services financiers de Kin + Carta Europe , nous a déclaré que les principales institutions financières doivent « numériser l’ensemble de leurs chaînes de valeur » si elles veulent conjurer le défi croissant des néo banques.
Ce besoin est apparu alors que les banques continuent de réduire leur présence en personne dans les villes, fermant des succursales bancaires dans le but de répondre aux demandes de clients davantage connectés au numérique.
Mais pour l’instant, alors que les banques traditionnelles poursuivent leur transformation, ce sont les néo banques qui remportent la course à la satisfaction client.
Surmonter des réglementations onéreuses
Bien entendu, ce n’est pas seulement la montée des néo banques et des fintechs qui cause des maux de tête aux plus grandes banques mondiales ; les réglementations génèrent une incertitude massive pour les dirigeants.
En juillet 2023, la Réserve fédérale américaine a annoncé sa proposition d’augmenter les exigences de fonds propres des grandes banques afin d’assurer leur protection contre des pertes potentielles.
Introduit en réaction à l’effondrement de plusieurs grandes banques américaines l’année dernière (dont la Silicon Valley Bank), le projet de loi – connu sous le nom de « Basel Endgame» – obligerait les banques à augmenter leurs actifs assimilables à des liquidités à un seuil plus élevé, les aidant ainsi à rester liquides en cas d’urgence future telle que la récente pandémie de COVID-19.
Aujourd’hui, les dirigeants financiers s’inquiètent de l’impact que de telles mesures auraient sur l’économie. Plus tôt cette semaine, les banques de Wall Street ont exhorté la Réserve fédérale à réviser son projet de décision en faveur d’une version édulcorée qui atténuerait les implications de réserves de capital supplémentaires.
Les grandes banques ont toujours affirmé que les exigences accrues en matière de fonds propres entravent leur capacité à être compétitives et restreignent leurs capacités de prêt.
En effet, lors du WEF, le président de l’UBS, Colm Kelleher, a déclaré à Bloomberg que les régulateurs devraient concentrer leurs efforts de levée de capitaux sur les prêteurs parallèles – des organisations qui ne sont pas soumises aux mêmes exigences strictes que les banques et des entreprises qui, selon Kelleher, sont plus susceptibles de causer le problème et la prochaine crise financière.
Incertitude économique mondiale
Dans le contexte de ces problèmes urgents pour les banques demeure, bien entendu, l’incertitude économique mondiale. Une plus grande volatilité des taux de change mondiaux est attendue au moins au premier semestre 2024, alors que le resserrement quantitatif continue de comprimer la masse monétaire de l’économie.
Cette perspective pourrait également changer en cas de changement dans le paysage géopolitique. Les États-Unis et l’Union européenne organiseront des élections clés en 2024, qui pourraient avoir des implications sur les alliances politiques et le commerce mondial.
Dans le rapport sur les perspectives mondiales de Convera pour 2024, réalisé en partenariat avec FinTech Magazine, il est dit que « l’impact des élections sur l’économie est sans doute plus imprévisible que jamais », telle est la polarité actuelle dans les sphères politiques.
L’effet que cela pourrait avoir sur les banques mondiales reste donc incertain. Mais cela suscitera certainement de plus grandes inquiétudes parmi les dirigeants financiers réunis au WEF de cette année.
